1997年10月14日，瑞典皇家科学院宣布两位美国学者迈伦·斯科尔斯（Myron S. Scholes）和罗伯特·金·默顿（Robert K. Merton）获得诺贝尔经济学奖，原因是他们发明了用于计算金融工具（包括期权）价值的巧妙公式。
上世纪70年代，斯科尔斯和已故数学家费希尔·布莱克（Fischer Black）合作研究出期权定价公式。与此同时，默顿也发现了同样的公式及许多其它有关期权的有用结论。结果，两篇论文几乎同时在不同刊物上发表。所以，布莱克-斯科尔斯期权定价模型（Black Scholes Option Pricing Model，B-S模型）也可称为布莱克-斯科尔斯-默顿期权定价模型（B-S-M模型）。
近百年来，大部分经济学理论是落后于实践的。但惟一一次理论超前于实践的，就是B-S模型。这是经济学从定性分析走向定量分析的重要标志。B-S模型出现后，美国芝加哥期权交易所、证券交易商、投资银行等纷纷将其输入计算机，为交易标的定价，不仅规范了交易市场，而且也使交易规模大幅度提高。
心流在设计自己的估值系统时，主要汲取了B-S模型的如下思想成果：第一，将所有股权估值参数和公式编写成电脑程序，让计算机承担起繁重的计算任务；第二、输入值为可获得、可验证的数据，使估值过程简洁、估值结果可控；第三、强调金融资产的未来价值。
